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索引号 : 003183084/201809-00006 组配分类:审计结果
主题分类: 发文日期:2018-09-20
服务对象: 体裁分类:
发布机构:颍上县审计局 发布日期:2018-09-20
生效时间 : 废止时间:
名  称:【审计结果】颍上县2018年第三季度重大政策措施落实情况跟踪审计结果
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【审计结果】颍上县2018年第三季度重大政策措施落实情况跟踪审计结果

颍审办〔2018〕714号    签发人:陈冠男

县政府:

    根据《中华人民共和国审计法》、《国务院关于加强审计工作的意见》和《安徽省人民政府关于加强审计工作的意见》,以及《安徽省审计厅关于全省审计机关2018年重大政策措施落实情况跟踪审计的指导意见》(审议稿),我局派出审计组,对颍上县2018年第三季度重大政策措施落实情况进行了跟踪审计。本次重点审计了颍上县开展防范金融和企业风险情况、政策性融资担保机构政策执行及经营管理情况、本地区大气、水、土壤等污染防治情况等事项;共审计了4个政府部门和单位、延伸调查了3家企业,抽查了2个项目,抽查资金10742.52万元。此跟踪审计情况报县政府审核后上报省审计厅、市审计局。
    一、概况
    (一)颍上县开展防范金融和企业风险情况。
    1.严格控制银行不良贷款。减少不良贷款新增,对房地产贷款、地方政府债务和互联网金融等系统性风险隐患较大的领域,设定审慎监控指标,开展压力测试,做到早发现、早预警、早处置;在经济上行期,鼓励商业银行加大拨备和准备金计提力度,多渠道补充资本金,不断提升应对风险冲击能力。8月末,颍上县县域不良贷款余额23238.66万元,较年初减少1536.18万元。
    2.确保地方法人银行稳健发展。8月末,颍上农商行贷款不良率为2.73%,较年初下降0.15个百分点,中银富登村镇银行不良率为0.85%,较年初下降0.01个百分点;流动性比例指标均在监管标准之上。8月末,颍上农商行流动性比例为62.38%,中银富登村镇银行流动性比例为55.34%,远远高于25%的监管指标要求;资本充足率保持高位运行。8月末,颍上农商行资本充足率为14.5%,中银富登村镇银行资本充足率为18.98%,高于8%的监管指标要求,抗风险能力较强。
    3.重点防范非法集资。加强宣传,组织动员全县9家商业银行不定期开展以“防范非法集资”为主题的宣传活动;加大排查力度。每月对辖区内融资担保公司和小额贷款公司开展业务检查,坚决防止吸收公众存款充当资本金开展业务。
    4.全面整治金融乱象。制定专项工作方案,开展互联网金融风险专项整治,坚决打击“代币发行”、“挖矿”等违法金融活动;公布举报电话,收集问题线索,严厉打击“现金贷”、“套路贷”;开展打击逃废金融债务专项行动,优化金融生态环境。
    5.强化小贷公司监管。我县仅有一家小额贷款公司,名称为“颍上县金基小额小额贷款股份有限公司”,注册资本金6018万元。8月末,该公司贷款余额5742.52万元,其中涉农贷款1644.89万元,小微企业贷款余额508.08万元,个人贷款余额3589.46万元。按照贷款五级分类标准,全部为正常类贷款。
    6.妥善处置僵尸企业。全面摸清底数。安排多部门对企业进行全面摸底,详细掌握产能产值、资产状况、负债总额、银行贷款余额、职工人数等基础信息。强化联动机制。建立政府部门与法院联动机制,严厉打击逃废债务行为,今年,对“安徽汇阳食品有限公司”进行了清理,通过起诉手段追偿欠款101.46万元,妥善化解了风险。
    在打好防范化解重大风险攻坚战中,我县未发生一起重大金融风险事件,金融服务经济发展成效显著。8月末,全县金融机构贷款余额253.3亿元,同比增长31.1%,其中扶贫小额信贷余额92813万元,位居全市第一;融资担保公司担保余额121314万元,在保户数217家;续贷过桥累计周转资金117678万元,扶持企业193家。
    (二)政策性融资担保机构政策执行及经营管理情况。
    颍上县中小企业融资担保有限公司是2014年6月20日经安徽省人民政府金融工作办公室批准,颁发经营许可证的国有担保公司。公司为国有控股担保公司,前身为颍上县事业担保机构。公司由颍上县人民政府国有资产监督管理委员会、安徽省信用担保集团有限公司、阜阳市融资担保有限公司三方共同出资,目前注册资本人民币31258万元。并已加入省担保体系。
    经营范围有:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务;诉讼保全担保、投资担保、预付款担保、工程履约担保、未付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资;再担保、债券发行担保等。严格按照有关法律和省金融办要求,开展以中小企业,“三农”为服务对象的融资性担保业务,有效的促进了我县中小企业的健康发展。公司现与徽商银行颍上支行、颍上县农村商业银行、颍上县建设银行、中国银行颍上县支行、中国农业银行颍上县支行颍上、中国工商银行颍上县支行、颍上中银富登村镇银行、颍东农村商业银行、颍淮农村商业银行、颍上县邮政储蓄银行等10家金融分支机构合作。担保业务规范经营,没有开展民间借贷担保,没有随意变更重大事项。截止8月末未到期责任准备金589万元、担保赔偿准备金2823万元、一般风险准备金77万元,均按照《融资性担保公司管理暂行办法》要求提取。
    2018年8月资产总计41734万元,净资产33188万元主要经营指标:资本利润率3.45%、资产利润率2.58%、资产负债率20.48% 。截止 8月总在保217户,在保金额12.1214亿元。当年新增134户,担保金额6.4604亿元。
小微企业担保户数为173户、金额11.3324亿元,担保业务占比79.7%;其中涉农企业个人担保30户、金额6700万元;科技型企业担保63户,金额26460万元。小微型企业同比2017年度增加了108户,金额增加65890万元,有效的贯彻落实国家宏观金融政策,加大了小微企业的担保支持力度,税收和就业人数均有提高。
    (三)本地区大气、水、土壤等污染防治情况。
    颍上县深入贯彻和践行习近平“绿水青山就是金山银山”生态文明思想理念,认真推动环保工作,高质量推进污染防治和环保整改。
    1.水污染防治工作开展情况。今年以来,我县列入省控的2个断面颍河杨湖、济河张扬渡口断面监测水质全部达标。县级以上集中式饮用水水源水质全部达标。2018年,颍上县应完成水污染物减排任务为化学需氧量264吨、氨氮48吨。截至目前,已完成减排化学需氧量190.8吨、氨氮38.6吨,分别达减排任务的72.27%和82.2%,超过减排工作序时进度要求。开展沿淮固体废物大排查工作,县政府印发了《颍上县固体废物排查整改工作方案》,安排部署大排查工作,对我县境内淮河、颍河、济河、焦岗湖、八里河等重点河流、水体,进行河湖岸滩固体废物拉网式排查,共排查上报7处建筑及生活垃圾堆放点,目前所有问题已全部完成整改;开展入河排污口整治工作。对全县所有乡镇入河排污口进行调查摸底,并对上报的49个排污口位置进行定位。目前整改完成26个污水处理设施,还有23个排污口纳入农村基础设施建设提升项目,正在开展乡镇污水处理厂和微动力污水处理建设,年底前可全部完成;开展淮河干流1公里范围内和5公里范围内污染企业及畜禽养殖场排查,按照省政府要求,对沿淮干流1公里范围内和5公里范围内污染企业及畜禽养殖情况进行摸底,我县沿淮干流1公里内共有畜禽养殖场3家、污染企业3家,在1至5公里范围内共有养殖场54家、污染企业7家;开展集中式饮用水源地清理整治工作,对我县县级21个饮用水源和镇村80个饮用水源进行摸底排查,划定了50米范围为饮用水源保护区并安装饮用水源标牌,对3家存在生活垃圾等问题的进行了全面清理。
    2.大气、土壤污染防治工作情况。认真开展烟花爆竹、大盘香禁燃禁放工作。秸秆禁烧工作取得优异成绩。省大气污染防治驻点督查组交办问题整改迅速。省大气污染防治驻点督查以来,先后到我县进行了11次现场督查,并分11个批次向我县反馈了93个问题,这些问题涉及到经开区企业、建筑工地、砂石料场、道路施工、砖瓦窑厂及养殖场等各个方面。截至目前,督查组反馈的问题,能立行立改的87家已整改到位;应处罚的7家均进行了处罚,处罚金额合计61.9万元;对短时间内不能立即整改到位的6家企业,县环保局全部下达了责令停产整改决定,明确要求整改不完成不得恢复生产。
   

    二、跟踪审计发现的主要问题
    (一)金融知识宣传不深入。金融知识宣传基本上集中在县城,对大众普及度不够,特别是农村地区宣传工作比较薄弱。
    (二)金融监管权限有待加大。目前正处于机构改革时期,颍上县金融办只有对小额贷款公司和担保公司的执法权,对其他类金融机构没有执法权,监管较难。
    (三)融资担保应收代偿金额大,回收难度大。我县企业大部分为产品附加值较低的劳动密集型企业,抗风险能力较弱,2017年至2018年经济下行期间,竞争力较弱的企业贷款密集到期,累计应收代偿金额较大,代偿时间长。2018年8月末总累计代偿余额2.2532亿元,账龄2年以上的代偿额9637.58万元,占应收代偿款余额的43%,2018年当年新增8622万元。公司目前正在通过法律手段追偿债务,上半年到期的大部分已经报送律师整理起诉,有还款意愿而能力欠缺的暂缓起诉,如昌盛电器逾期1000万元,是因为母公司朗士光电因为其他企业担保而被资产查封,从而牵连子公司流动资金不足贷款逾期;而有恶意逃废债务嫌疑的公安经侦部门已经介入,如安徽益民无纺布有限责任公司涉嫌骗贷法人已经判刑,资产正在处置阶段;对于已经判决的资产处置该公司已向县政府提出招商企业竞拍资产,其中华美纸业4000万元资产处竞拍状态。
    (四)颍上县中小企业融资担保有限公司未能真正做到公司化运行。由于公司国有背景,编制有限,目前人员较少,经验不足,未能有效执行公司化制度运行。现正在招聘人员,完善组织机构建设,落实保前、保中、保后风险控制机制,落实评审委员会职责,提高自主决策能力。
    (五)仍存在污染防治任务艰巨、突出环境问题解决不力等问题。有关部门和单位对绿色发展思想认识不到位,行动不得力,县城规划区内餐饮油烟、道路扬尘、建筑工地扬尘等控制措施落实不到位。对中央、省环保督察反馈的问题和信访件,虽已上报整改完成,但从省、市现场核查和县环保部门的复查情况看,整改标准不高,一些砖瓦窑厂、废品收购点、养殖场企业整改不彻底,环境脏乱差。大气污染防治年度项目实施进度滞后,截止目前, 35蒸吨以上燃煤锅炉排放限值改造项目(亿利洁新能源)还有2台未完成;乡镇10蒸吨以下燃煤锅炉淘汰项目还有11家未完成;工业挥发性有机物还有2家未完成;港口码头项目1家未完成;建筑施工工地扬尘治理项目2家未完成;餐饮油烟治理项目还有3家未完成。
   

    三、以前阶段跟踪审计反映问题的整改情况
     2018年二季度报告反映的“税收优惠政策资格认定方面存在障碍、小微企业对税收优惠政策理解不足、收费年审和登记取消后,受人员力量所限,围绕涉企收费等开展收费专项检查力度不够”问题,相关部门已引起重视,积极制定措施落实相关政策,国地税机构整合后,统一有关政策资格认定,加大税收优惠政策宣传力度;加大行政事业收费专项检查力度。
   

    四、审计建议和意见
    (一)建议加大金融知识宣传力度和金融监管权限,防范金融和企业风险;
    (二)加强代偿款的追偿力度;尽快充实业务人员,落实融资担保业务流程;
    (三)由于配合我县招商引资工作,融资担保工作中客户以工业企业为主,建议继续坚持资产抵押反担保措施,规避信用风险。
    (四)县环保部门要继续加大对餐饮油烟和渣土运输、建筑工地扬尘、搅拌站、畜禽养殖、河流沿岸环境、农村黑臭水体等污染专项治理力度,县直有关部门、乡镇党委政府及煤矿区,要进一步提高政治站位,加快乡镇生活污水处理厂及配套管网建设速度,处理好环境与民生关系,努力营造一个天蓝、水碧、地绿、空气清新的生产、生活环境。

2018年9月20日

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